В 2019 году Верховный суд Израиля рассмотрел дело о банкротстве бизнесмена Игоря Мавлянова, бывшего совладельца сети ювелирного холдинга «Яшма золото». По данным уголовного дела Мавлянов должен российским банкам около 23 млрд рублей. Напомним, что процедура запущена по инициативе Сбербанка России (более подробно об этом можно узнать из статьи «Зачем Сбербанк обанкротил Мавлянова» на нашем сайте). Израильский суд постановил, что Мавлянов совершил действия, позволяющие признать его банкротом, в том числе скрывал имущество от кредиторов и уклонялся от погашения долгов. В России арбитражный суд Воронежа до этого уже признал Игоря Мавлянова банкротом. Следственный комитет возбудил против него несколько уголовных дел. Его подозревали в уклонении от уплаты 10 млрд рублей налогов, и в мошенничестве с долевым участием в его строительных проектах.
Помимо Сбербанка, в списках кредиторов «Яшма золото» значатся: «ВТБ» банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк и банк «Открытие». Однако первым иски о банкротстве Игоря Мавлянова подал в арбитражный суд Москвы Сбербанк в ноябре 2015 года. Этот же банк был и инициатором уголовного процесса в Израиле. Собственно из-за так называемой «травли» Сбербанка он туда и был вынужден убежать.
Вопреки позиции других кредиторов, Промсвязьбанк поступил по другому по отношению к должнику «Яшме». Руководство не стало предпринимать активных, и тем более агрессивных мер, таких как возбуждение уголовного дела, против холдинга, Мавлянова лично и его партнёров Сергея Селезнева и Геннадия Зайцева.
Промсвязьбанк основан в 1995 году. Входит в составляемый Банком России перечень системно значимых кредитных организаций, а также входит в Топ-10 банков страны по объёму активов. С 2019 года ПСБ является опорным банком для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам. На конец 2020 года сеть банка насчитывала около 300 офисов продаж в России. Входит в десятку банков по объёму выдачи ипотеки, в сентябре 2020 года он занял девятую строчку в Топ-10 банков по выдаче льготной ипотеки Госпрограмма-2020. Кроме того, Промсвязьбанк занимает порядка 40 % рынка военной ипотеки. По объемам кредитного портфеля для предприятий малого и среднего бизнеса банк также входит в Топ-5 банков страны с суммарным объёмом портфеля почти в 100 млрд рублей по итогам 2019 года. Как видно из справки, Промсвязьбанк – фигура значимая в финансовом поле страны. Совладельцы банка — родные братья Алексей и Дмитрий Ананьевы.
В августе прошлого года по инициативе Центрального Банка России было открыто уголовное дело по факту мошенничества в отношении уже бывших руководителей Промсвязьбанка братьев Ананьевых. Тогда следствие обратилось в суд с ходатайством об их заочном аресте. Обвинение состояло в том, что Ананьевы разработали криминальную схему по хищению денег банка, которая действовала несколько лет. Якобы под видом выдачи кредитов связанным с ними же компаниям-нерезидентам они за три года вывели из банка 6,7 млрд рублей. Все фирмы-заемщики обслуживались в кипрском филиале Просвязьбанка, а кредиты так и не были возвращены.
Комиссией Центробанка было введено ограничение на осуществление кредитной организацией операций по приобретению ценных бумаг. Обвинение утверждало, что у председателя совета директоров Алексея Ананьева и его брата — председателя правления Дмитрия Ананьева была цель – украсть доверенные им деньги. Для этого они создали организованную группу, в которую входили сотрудники банка. Эти люди организовали оформление поддельных договоров купли-продажи банком ценных бумаг. Под видом их оплаты средства были перечислены на счета подконтрольной Ананьевым кипрской компании, а ценные бумаги банку не были переданы. В результате ущерб получился больше 87 млрд рублей. Братья объявлены в международный розыск, в отношении них заочно избрана мера пресечения — заключение под стражу.
Знакомая ситуация: успешный проект, функционирующий много лет, обвинение в мошенничестве, уголовное преследование и международный розыск. Схема та же, что и с холдингом «Яшма». Подробности разные, а ключевые моменты одинаковые. Вернемся к деловым взаимоотношениям Мавлянова и Ананьевых.
Просвязьбанк – единственный кредитор, не предъявивший «Яшме» жестких условий при том, что задолженность составила более 2 млрд руб. Это сумма больше, чем долг перед некоторыми другими банками, так же ссудивших средства золотому холдингу. Возможность того, что задолженность решили простить и списать мало вероятна – сумма не маленькая. Помимо холдинга «Яшма Золото», банк братьев участвовал и в строительном бизнесе Игоря Мавлянова. Не единожды Ананьевы предоставляли подконтрольные им организации, помимо банка, для решения вопросов с дольщиками. Даже когда Мавлянов уже находился в Израиле, предприниматели постоянно контактировали, оказывали помощь и поддержку структурам друг друга всеми доступными способами. Возможно, если бы владелец «Яшмы» находился в России, смог бы, благодаря своим связям в Цетробанке, посодействовать в решении вопроса с Просвязьбанком.
Что же может связывать между собой этих бизнесменов? Необоснованное преследование со стороны государственных банков, уголовные дела, банкротства? Так называемые братья по несчастью? Возможно даже их ситуации связаны. Неким структурам невыгодно, что функционирует большой производственный холдинг, дающий рабочие места людям, который производит пользующуюся высоким спросом продукцию. Не угодным оказался и банк, выдающий льготные ипотечные кредиты. Возможно вместе у Мавлянова с партнерам и Анаьевых больше шансов отстоять свой бизнес, противостоять необоснованному уголовному преследованию Сбербана и Центробанка. Эта ситуация показала, кто действительно оказался надежным партнером и в стабильное время, выдавая кредит, и в критическое, не «выбивая» его назад законными и незаконными действиями.